Att ha kontroll över företagets kassaflöde är avgörande för både tillväxt och långsiktig framgång. Ett positivt kassaflöde handlar om mer än bara överlevnad – det skapar möjligheter. Här får du strategier och verktyg för att skapa ett stabilare och mer förutsägbart kassaflöde, även om företaget redan är lönsamt.

Förstå och agera på ditt kassaflöde

För att förbättra kassaflödet behöver du en tydlig bild av företagets ekonomi. En kassaflödesanalys, som beskrivs av EY, visar hur pengar rör sig in och ut ur företaget och ger en djupare förståelse än enbart resultat- och balansräkningen. Genom regelbundna analyser får du insikt i företagets betalningsströmmar, identifierar trender och kan agera på riskområden. En kassaflödesanalys delas in i tre huvudkategorier:

• Löpande verksamhet: Visar kassaflödet från den dagliga driften – intäkter från försäljning, kostnader för varor och tjänster, samt förändringar i varulager och kundfordringar. Ett positivt kassaflöde här indikerar en sund kärnverksamhet.
• Investeringsverksamhet: Visar kassaflödet från investeringar i långsiktiga tillgångar, som maskiner eller fastigheter. Här syns effekten av köp och försäljning av dessa tillgångar.
• Finansieringsverksamhet: Visar hur företaget skaffar och återbetalar kapital, till exempel genom lån, nyemissioner eller utdelningar.

Genom att analysera dessa delar får du en helhetsbild av företagets ekonomiska situation. Du ser styrkor, svagheter och förbättringsområden, vilket gör kassaflödesanalysen till ett ovärderligt verktyg för planering och välgrundade beslut.

Snabba upp kundinbetalningar

Snabba inbetalningar är avgörande för ett bra kassaflöde. Fakturera omedelbart efter leverans och erbjud kortare kredittider, exempelvis 10–14 dagar istället för 30. Erbjud flera betalningsalternativ som Swish, kortbetalning och faktura. Följ upp obetalda fakturor genom påminnelser och använd inkasso vid behov. Ett annat alternativ är factoring, där du säljer fakturor till ett factoringbolag för omedelbar betalning. A.B.S. Global Factoring är specialiserade på detta, men var medveten om kostnaden. Som Företagarförbundet nämner kan ett proaktivt arbete, som att erbjuda kassarabatter vid förskottsbetalning, också vara effektivt.

Optimera utbetalningar och hantera kostnader

Ett förbättrat kassaflöde handlar också om smart utgiftshantering. Förhandla med leverantörer om längre betalningstider – varje extra dag ger andrum. Gör en noggrann kostnadsöversyn och granska alla utgifter, stora som små. Finns det något som kan sägas upp, omförhandlas eller bytas ut? Varje sparad krona förbättrar kassaflödet, vilket påpekas av A.B.S. Global Factoring. Undvik också stora inköp vid ansträngt kassaflöde och tajma istället inköpen till perioder med god likviditet.

Likviditetsbudget – din ekonomiska kompass

En likviditetsbudget, som Verksamt.se betonar vikten av, ger dig kontroll över företagets ekonomi. Den visar förväntade in- och utbetalningar månadsvis och varnar för eventuell pengabrist, speciellt vid säsongsvariationer. För att skapa en likviditetsbudget, börja med att lista förväntade inkomster (försäljning, kundinbetalningar etc.) och utgifter (löner, hyra, varuinköp, skatter etc.). Beräkna sedan månadens kassaflöde genom att subtrahera utgifterna från inkomsterna. Uppdatera budgeten regelbundet – följ upp och justera månadsvis. Om utgifterna överstiger inkomsterna en månad, agera proaktivt. Skjut upp investeringar, förhandla med leverantörer eller sök finansiering. Bokio rekommenderar också användandet av en likviditetsbudget för bättre kontroll.

Verktyg och långsiktiga strategier

Det finns flera digitala verktyg som underlättar kassaflödeshanteringen. Många bokföringsprogram har funktioner för kassaflödesprognoser. Företagskollen från Swedbank ger översikt över in- och utbetalningar och skapar prognoser. Det finns också digitala plattformar för factoringtjänster, där du kan sälja fakturor.

Förbättrat kassaflöde handlar också om långsiktighet. Bygg en buffert för oväntade utgifter – det ger trygghet. Investera i tillväxt genom att satsa på marknadsföring och produktutveckling för ökade intäkter. Fundera på om affärsmodellen kan justeras för ett jämnare kassaflöde, kanske genom abonnemang istället för engångsförsäljning.

Vägen framåt

Att arbeta med kassaflödet är en ständig process som kräver medvetenhet, proaktivitet och anpassning. Det finns ingen universallösning, men genom att kombinera kortsiktiga åtgärder med långsiktiga strategier, och med rätt verktyg och kunskap, kan du skapa en trygg ekonomisk framtid för ditt företag. Handelsbanken belyser vikten av likviditet och Grant Thornton erbjuder värdefulla tips. Kom ihåg att involvera hela företaget i arbetet, vilket Revideco poängterar. Överväg också, som Prioritet Finans föreslår, att leasa istället för att köpa. Slutligen, undersök om en kreditförsäkring kan skydda din likviditet.